IP11/1143

Brussel·les, 30 de setembre de 2011

Ajuts d'estat: la Comissió autoritza provisionalment els ajuts a Catalunya Banc, Unnim i NCG Banco

La Comissió Europea ha aprovat temporalment, segons les normes d'ajuts d'estat de la UE, les recapitalitzacions de NCG Banco, Catalunya Banc y Unnim Banc pel Fons de Reestructuració Bancària (FROB). Les tres entitats van ser creades aquest any en el marc de la reestructuració del sistema de caixes d'estalvi a Espanya. L'aprovació definitiva està supeditada a la presentació d'un pla de reestructuració que garanteixi que les entitats podran ser viables a llarg termini, que els accionistes correran amb la part de càrrega corresponent i que es limitarà el falsejament de la competència.  

"Reforçar el capital d'aquestes caixes és essencial perquè puguin continuar concedint préstecs a l'economia real i dur a terme la reestructuració que serà necessària com a resultat dels importants ajuts rebuts del FROB", ha destacat el vicepresident de la Comissió i responsable de Política de Competència, Joaquín Almunia. La Comissió reconeix que les mesures són necessàries per augmentar el coeficient de solvència de les caixes fins el 10% del capital principal, un percentatge fixat al règim de solvència adoptat a Espanya el febrer de 2011, i per mantenir la confiança als mercats financers espanyols. L'NCG Banco va unificar les activitats bancàries de la caixa d'estalvis Novacaixagalicia, que n'era l'únic propietari abans que el FROB concedís 2.465 milions d'euros per a la seva recapitalització, una operació que és objecte d'investigació. El 2010, Novacaixagalicia ja va rebre un ajut estatal del FROB de 1.162 milions d'euros en forma d'accions preferents convertibles. Com a conseqüència de la segona recapitalització, el FROB assumirà el control de l'NCG Banc.  

Catalunya Banc, anomenada anteriorment Catalunya Caixa, ha rebut 1.718 milions d'euros de recapitalització, que s'afegeixen als 1.250 milions d'euros rebuts el 2010 també en forma d'accions preferents convertibles. Com a conseqüència, el FROB assumeix així mateix el control de Catalunya Banc.  

Unnim Banc té l'origen en les activitats bancàries de la caixa d'estalvis Unnim, que n'era l'únic propietari abans que el FROB li concedís 568 milions d'euros per recapitalitzar-se, una operació que també s'està investigant. Aquesta quantitat s'afegeix a l'ajut de 380 milions d'euros en forma d'accions preferents convertibles que –en el context de la segona recapitalització- es convertiran en accions ordinàries. Com a conseqüència de la segona recapitalització i de la conversió de les accions preferents convertibles, el FROB n'assumirà el control. La Comissió autoritza provisionalment les noves recapitalitzacions amb la condició que es presentin els plans de reestructuració en el termini de sis mesos. L'aprovació definitiva de les mesures queda supeditada a que aquests plans garanteixin 1) la recuperació de la viabilitat de les entitats a llarg termini, 2) una participació adient en els costos de reestructuració dels accionistes i els titulars del deute subordinat i 3) l'adopció de mesures adients per limitar el falsejament de la competència provocat per l'ajut estatal.  

Antecedents

El març de 2011, Espanya va aprovar un Reial-Decret per reforçar el sistema financer. Aquesta disposició va introduir un nou requisit en relació amb el capital, conegut com a capital principal. Concretament, s'exigeix a les entitats de crèdit amb menys capacitat per accedir als mercats de capital un capital principal igual al 10% de les seves exposicions totals ponderades per risc, així com que compleixin les condicions següents: a) tenir un coeficient de finançament majorista superior al 20% dels seus préstecs nets i b) que els inversors privats posseeixin menys del 20% dels títols. En el cas d'entitats de crèdit que no pugin generar o captar de fonts privades el capital exigit per complir els nous requeriments de solvència, el FROB aportarà el capital necessari. El FROB es va crear el 2009 com un instrument públic per reforçar i afavorir la consolidació del sector bancari d'Espanya.  

Antecedents del marc temporal aplicable als ajuts d'Estat als bancs

El desembre de 2010, la Comissió va prorrogar fins final de l'any 2011, tot i que amb condicions més estrictes, les normes sobre ajuts d'Estat relacionades amb la crisis per a bancs i d'altres empreses amb dificultats per obtenir finançament (vegeu IP/10/1636).

Aquestes normes, que s'han descrit en una Comunicació sobre la recapitalització de les institucions financeres  (vegeu  IP/08/1901), permeten als Estats membres injectar ajut urgent als bancs per garantir l'estabilitat financera.

En base a aquesta Comunicació, la Comissió autoritza temporalment l'ajut d'urgència i exigeix un pla de reestructuració que garanteixi la viabilitat dels bancs i una compensació pel falsejament de la competència.

La Comunicació de juliol de 2009 sobre la reestructuració bancària (vegeu IP/09/1180) descriu les condicions sota les quals els Estats membres poden concedir ajuts als bancs per períodes superiors a sis mesos, amb la condició que:

• Els bancs apliquin un pla de reestructuració que garanteixi que podran tornar a ser viables a llarg termini sense nous ajuts dels contribuents;
• Els bancs subvencionats i els seus propietaris assumeixin la càrrega que els correspon dels costos de reestructuració.
• S'adoptin mesures per limitar el falsejament de la competència al mercat únic.  

Per tenir una visió de conjunt de les decisions sobre els ajuts estatals relacionats amb la crisi, així com sobre les investigacions en marxa, vegeu Memo/11/616.  

La versió no confidencial de la Decisió d'avui es publicarà amb les referències SA.33095, SA.33096 i SA.33103 al Registre d'Ajuts d'Estat al web de la  Direcció General de Competència un cop s'hagin resolt les qüestions de confidencialitat. La relació de les noves publicacions de decisions sobre ajuts d'estat a Internet i al Diari Oficial es troba en les notícies setmanals en línia sobre ajuts d'estat: State Aid Weekly e-News.